שילוב של מלחמה בכל אלו אינו מבשר טובות למשקיעים ולבעלי ההון, גם בעלי תכניות חיסכון פנסיוניות ואחרות אשר מושקעות בשוק ההון מביטים בחרדה בצניחת מניות ואפיקי השקעה אחרים ותוהים מהו אפיק ההשקעה שיגן על כספם בצורה הטובה ביותר.
קבוצת ברק רפאל עוסקת בשיווק פרויקטים, קרקעות והשקעות נדל"ן בישראל ובחו"ל ובוחנת עבור לקוחותיה ועבור ציבור הקוראים את מאפייני ההשקעות, הסיכונים וההגנות, בהתאם להשפעות המלחמה בישראל בזמן אמת ולתחזיות הריאליות להשפעות עתידיות.
השקעות בשוק ההון
שוק ההון מאפשר למשקיעים מגוון אפשרויות השקעה ברמות סיכון שונות, סף כניסה נמוך, נזילות והשקעות לטווח קצר ואפשרות לפיצול תיק ההשקעות ופיזור סיכונים.
בתקופת מלחמה עולה כי השקעות שנחשבו בעבר לבטוחות ויציבות, חוות טלטלה ונוטות לצניחה. דוגמה: אגרות חוב ממשלתיות שנחשבות לסולידיות ומוגנות- מראות ירידה כתוצאה מחוסר אמון של השוק בכלכלת מדינה המעורבת במלחמה, הוצאות המלחמה והאבטלה שהיא יוצרת.
השקעות בפרויקטים בתחום האנרגיה מציגות סערה ותנודתיות גבוהה בשל עליית מחיר הנפט בעולם וחששות משינויים בהסכמי סחר בינלאומיים בתחום הגז והאנרגיות החלופיות.
כיצד ניתן בכל זאת להגן על תיק ההשקעות?
מנהלי תיקי השקעות בחברות המובילות במשק ומומחי קבוצת ברק רפאל להשקעות נדל"ן, ממליצים על מספר כלים להגנה על תיק ההשקעות בתקופת מלחמה:
• פיזור של הכסף באמצעות תמהיל השקעות רחב ככל הניתן.
• ניתוב השקעות לאפיקי השקעה בתחום מוצרי הצריכה: ייצור לצרכי לחימה ומיגון, מזון, תעשיות רפואיות.
• שילוב של קרנות נדל"ן בתיק ההשקעות- השקעה במבנה מנייתי העוסקות בגיוס הון לטובת פרויקטים בתחום הנדל"ן, שמראה יציבות לצד תחזיות לגידול.
• בחירה בהשקעות נזילות וניהול תיק דינמי, תוך גילוי מעורבות וניהול שינויים בזמן אמת.
השקעות נדל"ן
קבוצת ברק רפאל עוסקת בייעוץ, ליווי ושיווק השקעות נדל"ן בישראל ובחו"ל, באפיקי נדל"ן ייחודיים, ובליווי צוות מקצועי המחבר בין מומחיות, ידע נרחב וכלים מתקדמים לניתוח שוק וזיהוי מגמות עדכניות.
בין מאפייני ההשקעות המסורתיות בנדל"ן נמצאת ההתייחסות להשקעה סולידית בעלת פוטנציאל תשואה מוגבל אך בטוח, בעלות על נכס פיזי, אפשרות להשקעה מניבה והכנסה קבועה בתקופת האחזקה בנכס. יציבותו וצמיחתו של ענף הנדל"ן נשענים על הפער ההולך ומתרחב בין עתודת הקרקעות המוגבלת והמצטמצמת- לאוכלוסייה שהולכת וגדלה וזקוקה לפתרונות נדל"ן למגורים ולתעשייה.
צוות המומחים של קבוצת ברק רפאל, מציגים את שני אפיקי ההשקעה הבולטים בענף הנדל"ן, ששמרו על כוחם גם במציאות המורכבת הנוכחית, ואף מצויים תחת תחזיות אופטימיות ליום שאחרי:
השקעה בקרקעות חקלאיות שטרם אושרו לבנייה
השקעה בקרקעות חקלאיות היא השקעה בעלת פוטנציאל תשואה גבוה, כנגזרת לטווח הארוך שדורשת השקעה זו.
ההשקעה עוסקת ברכישת קרקע חקלאית שאינה זמינה לבניה, מה שמאפשר רכישה במחיר אטרקטיבי במיוחד ומיצוי ההשקעה עם שינוי הייעוד של הקרקע והפשרתה לטובת בנייה. השקעה זו צפויה להניב עשרות ועד מאות אחוזי תשואה. יחד עם זאת, אין מדובר במוצר מדף, ועל מנת לצמצם את הסיכון שבהשקעה בקרקע שלא תופשר בסופו של יום, יש לבחור בקפידה את סביבת הקרקע ומאפייניה:
• רכישת קרקע חקלאית מבעלות פרטית בלבד, אשר ניתנת להעברה מידית בטאבו.
• בחירה בקרקע סחירה, שניתן למכור בכל עת, ואשר שוויה מעודכן ביחס להתקדמות תהליך ההפשרה.
• קבלת תחזית אובייקטיבית הנוגעת לפוטנציאל ושווי הקרקע באמצעות תקן 22- תקן שמאות אובייקטיבי.
• רכישת קרקעות באזורי ביקוש במרכז הארץ ובשרון- פרמטר חשוב בכל עת, שזוכה לתוקף נוסף בתקופת מלחמה בה קרקעות מן הצפון ומן הדרום הופכות להשקעה ברמת סיכון גבוהה.
קבוצת ברק רפאל, שמתמחה בשיווק פרויקטים והשקעה בקרקעות באזורי הביקוש בישראל, מזהה מגמות ותחזיות המתייחסות ליום שלאחר המלחמה, גידול מהותי בעלייה למדינת ישראל כתוצאה מן האנטישמיות ההולכת וגואה בעולם, נטישה מסוימת של אזורי התיישבות בקרבה לקווי העימות ועלייה בביקוש ליישובים קהילתיים במרכז הארץ- מה שצפוי להגדיל באופן ניכר את הביקוש לקרקעות ולדחוף את המדינה לקדם ולהתיר בנייה באמצעות הפשרת קרקעות נרחבת.
השקעה בנדל"ן בחו"ל
ניתוב השקעות אל מחוץ לאזור המלחמה מאז ומתמיד היווה מסלול בטוח למשקיעים, והאפשרות להשקיע בפרויקטים בתחום הנדל"ן בחו"ל מחבר בין יציבות שוק הנדל"ן ויתרונותיו, מרחב השקעות גלובלי ללא תקרת זכוכית, ואפיקי השקעה בעלי מאפיינים של השקעות קבוצתיות ופיזור סיכונים.
מוגש מטעם: קבוצת ברק רפאל
